EZO OTC : Les ESM de change au Canada achètent et vendent des cryptomonnaies et des stablecoins avec EZO

Alors que la demande mondiale continue de croître pour des cryptomonnaies comme le BTC et l’ETH ainsi que pour des stablecoins comme l’USDC et l’USDT, il est probable que votre entreprise de services monétaires (ESM) de change ait déjà reçu ce type de demandes.

Si, en tant qu’opérateur d’ESM de change, vous êtes intéressé par l’adoption de cryptomonnaies comme le BTC, l’USDC, l’ETH ou l’USDT parmi vos options de devises, cet article est pour vous. Si votre ESM fournit également des services de paiements transfrontaliers, nous expliquons comment des entreprises similaires travaillent avec nous afin de permettre les transferts internationaux en stablecoins comme l'USDC pour vos clients.

L’OTC desk crypto d’EZO est conçu pour gérer des achats, ventes et échanges de cryptomonnaies en grande quantité comme le BTC, l’ETH et l’USDC dans le respect complet des réglementations canadiennes. En tant qu’entreprise de services monétaires enregistrée auprès du CANAFE et de Revenu Québec, et en tant que fournisseur de services de paiement (FSP) supervisé par la Banque du Canada, les experts d’EZO sont bien équipés pour accompagner d’autres opérateurs d’ESM découvrant les cryptomonnaies et les stablecoins.

Vous n’êtes pas certain d’adopter directement les cryptomonnaies dans votre infrastructure interne mais vous êtes intéressé par le programme de partenaires de référence d’EZO ? Nous avons un autre article qui explore les détails de notre programme de référence pour ESM de paiements internationaux.

En résumé

• EZO fournit aux ESM de change canadiennes une liquidité institutionnelle OTC pour acheter, vendre et échanger des cryptomonnaies telles que BTC, ETH et des stablecoins comme USDC.
• Les ESM peuvent élargir leur offre de devises en permettant les transactions en crypto ou le règlement en stablecoins tout en conservant leurs propres relations clients et responsabilités de conformité.
• EZO opère dans le cadre réglementaire canadien, et est enregistré auprès de FINTRAC et Revenu Québec et supervisé par la Banque du Canada dans le cadre de la Loi sur les activités associées au paiement de détail.
• Les ESM peuvent participer directement ou via des références, ce qui leur permet de capter la demande croissante pour les services liés aux cryptomonnaies et aux stablecoins sans nécessairement intégrer les actifs numériques dans leurs opérations internes.

Pourquoi choisir le desk OTC crypto d’EZO : accéder à une liquidité stablecoin 24/7 en tant que fournisseur de services de change

L’OTC desk crypto d’EZO peut vous aider à acquérir de grands volumes de cryptomonnaies comme le BTC et l’ETH ainsi que des stablecoins comme l’USDC, permettant à votre ESM de change d’offrir des échanges de cryptomonnaies en plus des devises fiduciaires traditionnelles que vous proposez déjà.

Choisir EZO, c’est choisir un partenariat à long terme qui récompense la fidélité avec une grille de frais dégressive à vie. Plus nous traitons de volume ensemble, moins vous paierez pour vos transactions futures. Notre programme de partenaires de référence offre également des opportunités de croissance supplémentaires, avec un fort potentiel de revenus récurrents, même si vous ne référez qu’un seul client ou ami.

Exchange Quick* est une entreprise canadienne de services monétaires spécialisée dans l’échange de devises fiduciaires. En plus des espèces, elle facilite également les échanges de devises en ligne pour les transferts internationaux. Elle achète régulièrement du bitcoin, de l’ethereum et du USD Coin via son compte OTC EZO vers son wallet crypto d’entreprise non dépositaire, à partir duquel elle peut ensuite envoyer et recevoir des fonds pour des échanges de devises impliquant de la cryptomonnaie.

*Ceci est un exemple fictif qui reflète la réalité de nombreux clients ESM et FSP.

Comme Exchange Quick*, commencez à travailler avec l’OTC desk crypto d’EZO pour bénéficier de :

• Soutien et service humains – Parlez simplement à l’un de nos experts pour initier vos transactions. Réels, disponibles et réactifs, ils sont là pour vous aider.
• Frais avantageux – Plus le volume que vous échangez avec EZO est élevé, moins vous payez à l’avenir.
• Entièrement conforme et sécurisé – EZO est enregistré auprès de FINTRAC et de Revenu Québec et supervisé par la Banque du Canada aux fins de la Loi sur les activités de paiement de détail.
• Vos clés, votre crypto – Nous envoyons votre crypto directement dans votre wallet non dépositaire ou en plateforme d’échange. Lorsque vous achetez avec EZO, vos fonds demeurent toujours sous votre contrôle.
• Règlement rapide – Une fois la transaction confirmée, recevez votre crypto dans le wallet de cryptomonnaie spécifié.
• Exposition aux cryptos – Ajoutez des cryptomonnaies comme BTC, ETH et USDC à vos options de devises et obtenez une exposition au marché crypto grâce au OTC desk crypto d’EZO.
• Opportunités de référence – Référez des clients, partenaires commerciaux et autres et gagnez jusqu’à 15 % des frais facturés par EZO pour chaque transaction effectuée par vos références.

Modèle opérationnel : EZO x votre ESM

EZO s’en occupe

Nos experts du OTC desk crypto d’EZO seront votre point de contact unique pour vos besoins de conversion, que vous souhaitiez convertir de la crypto vers des devises fiduciaires comme l’USD ou le CAD, ou des devises fiduciaires vers des cryptomonnaies comme le BTC, l’ETH et l’USDC. En tant que partenaire de liquidité institutionnelle, nous assurons l’entrée et la sortie des fonds vers votre wallet crypto ou votre compte bancaire directement une fois les fonds reçus et la transaction confirmée.

Nous exécutons vos achats, échanges et ventes selon vos instructions et appliquons une tarification transparente basée sur une structure de frais préalablement convenue. Nous sourçons la liquidité sur des plateformes établies et entretenons des relations avec des fournisseurs de liquidité régulés et des partenaires bancaires. Nous effectuons une diligence raisonnable continue sur nos partenaires, réduisant votre exposition aux risques opérationnels et de conformité associés aux marchés crypto fragmentés.

Votre ESM n’aura pas à ouvrir et gérer des comptes sur plusieurs plateformes, ni à négocier et évaluer les risques, car EZO centralise ces responsabilités. Nous gérons l’accès aux marchés crypto pour vous. De plus, EZO ne conserve pas la garde de vos actifs. Cette structure garantit des limites réglementaires claires et évite l’exposition liée à la conservation continue d’actifs.

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Bien que les experts du OTC desk crypto d’EZO ne soient pas des consultants, notre équipe est disponible pour discuter avec vous de l’enregistrement ESM et partager des perspectives basées sur notre propre expérience. Nous travaillons avec nos clients dans l’objectif de bâtir des relations à long terme. Contactez-nous à tout moment à info@ezo.app pour toute question ou pour réserver une rencontre.

Ce que gère votre ESM

Avec EZO parmi vos partenaires, votre ESM reste néanmoins responsable de ses propres relations clients et de ses obligations réglementaires envers FINTRAC et la Banque du Canada si vous êtes également fournisseur de services de paiement.

Vous êtes responsable de déposer auprès du CANAFE  les déclaration d’opérations importantes en monnaie virtuelle, d’opérations importantes en espèces et de télévirements, ainsi que de respecter les obligations de règle d'acheminement lorsque celles-ci s’appliquent.

La source des fonds ainsi que les informations KYC ou KYB doivent être collectées conformément à vos propres politiques internes AML/CTF, qui doivent également être mises à jour à la lumière de vos activités liées aux monnaies virtuelles.

Sur le plan opérationnel, votre ESM collecte des fonds fiduciaires auprès de vos clients et les envoie à EZO. Alternativement, vous pouvez constituer une réserve interne de trésorerie en BTC, ETH ou USDC dans un wallet non dépositaire, à partir duquel vous pourrez ensuite envoyer des fonds à vos clients au fur et à mesure des besoins. EZO peut vous fournir cette liquidité de grande valeur.

Vous ne voulez pas gérer la crypto de vos clients ? Devenez partenaire de référence EZO

Si vous constatez une demande croissante mais n’êtes pas prêt à intégrer les actifs virtuels dans votre offre de devises, vous pouvez tout de même bénéficier du marché crypto en pleine croissance en rejoignant notre programme de partenaires de référence crypto.

Lorsqu’un de vos clients s’informe sur l’achat ou la vente de cryptomonnaies et de stablecoins comme le BTC, l’ETH ou l’USDC, référez-le à notre OTC desk crypto.

En tant que partenaire de référence, vous gagnez 15 % de nos revenus associés aux transactions du client référé tant que l’accord de référence reste en place.

Vous pouvez en apprendre davantage dans notre article présentant notre programme de partenaires de référence FX et ESM de paiements internationaux. Contactez-nous à info@ezo.app pour plus d’informations et pour créer votre compte OTC crypto.

Quelles licences sont requises pour qu’une ESM achète de la crypto auprès d’EZO et l’offre à des clients particuliers au Canada ?

Aperçu des ESM et le CANAFE

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) exige que les entreprises exerçant des activités de services monétaires s’enregistrent et remplissent leurs obligations de déclaration liées à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Si vous lisez cet article, il est probable que vous soyez déjà une ESM ou que vous prévoyez de vous enregistrer pour commencer vos opérations.

Pour demander le statut de ESM, vous devez remplir un formulaire de pré-enregistrement qui inclut la sélection des secteurs d’activités applicables. Pour devenir une ESM enregistrée implique constituer votre entreprise, mettre en place un programme robuste AML et KYC, soumettre des divulgations complètes concernant vos opérations, votre structure de gestion et votre propriété effective.

Bien que le traitement des monnaies virtuelles fait partie des activités réglementées des ESM, à moins d’être également enregistré sous un cadre réglementaire des valeurs mobilières (par exemple en tant que restricted dealer), les ESM structurent généralement les transactions de cryptomonnaies dans un modèle sans garde, où les actifs sont livrés directement dans le wallet du client plutôt que détenus par l’ESM.

Services autorisés pour les ESM

Si vous êtes déjà enregistré en tant qu’ESM, ajouter la cryptomonnaie à vos services peut se faire en soumettant un formulaire de modification au CANAFE. Le CANAFE fera ensuite un suivi avec votre entreprise concernant les prochaines étapes. Comme les différentes activités de services monétaires impliquent des attentes de conformité distinctes, vous devrez mettre à jour vos politiques, vos procédures et votre évaluation des risques afin de refléter l’ajout de la monnaie virtuelle dans votre flux opérationnel.

Fournisseur de services de paiement

Si vous effectuez des transactions transfrontalières en plus de vos services de change et que vous explorez les règlements en stablecoins ou les transferts utilisant la crypto, vous êtes peut-être déjà enregistré ou en train de vous enregistrer auprès de la Banque du Canada en tant que fournisseur de services de paiement selon la Loi sur les activités associées au paiement de détail. Ce cadre s’applique aux entreprises qui exécutent des fonctions de paiement de détail au Canada.

Intégrer la crypto dans votre offre de devises ne supprime pas les obligations de paiement existantes. L’enregistrement FSP se concentre sur la gestion des risques opérationnels, la déclaration d’incidents et la protection des fonds des utilisateurs finaux. Ces obligations fonctionnent parallèlement aux exigences AML et KYC du CANAFE pour les ESM.

Revenu Québec

Le Québec est actuellement la seule province qui exige une licence provinciale distincte d’ESM en plus de l’enregistrement auprès du CANAFE. Contrairement aux activités ESM réglementées par le CANAFE, et à l’exception des opérations de guichets automatiques, la cryptomonnaie n’y est pas explicitement listée. Cependant, d’autres activités connexes comme les transferts d’argent, la transmission de fonds et l'échange de devises peuvent déclencher des exigences de licence.

Si vous opérez au Québec ou servez des résidents du Québec, vous devez demander une licence de services monétaires auprès de Revenu Québec.

Pourquoi intégrer la crypto dans les entreprises au Canada ?

Les entreprises partout au Canada et ailleurs commencent à adopter les cryptomonnaies comme le BTC et l’ETH et les stablecoins comme l’USDC et l’USDT pour de nombreuses raisons :

• Acquisition d’inventaire en gros et paiements fournisseurs – Les factures importantes sont réglées efficacement avec des stablecoins, indépendamment de la localisation géographique du fournisseur;
• Construction d’une trésorerie crypto – Diversifier les réserves de l’entreprise et se protéger contre la dépréciation monétaire ou l’exposition à l’inflation;
• Paiements transfrontaliers – Réduire les délais de règlement et diminuer les frais d’intermédiation bancaire ainsi que les commissions des banques correspondantes par rapport aux circuits bancaires traditionnels;
• Offrir des options de paiement supplémentaires aux clients – Attirer de nouveaux segments de clientèle et améliorer la flexibilité des paiements;
• Règlement plus rapide et meilleure gestion des flux de trésorerie – Bénéficier d’une finalité de transaction quasi instantanée;
• Réduction des frictions FX – Utiliser des actifs numériques comme passerelle pour les transactions multidevises;
• Positionnement stratégique et signal d’innovation – Démontrer une infrastructure financière tournée vers l’avenir auprès des partenaires et des clients.

Qui peut bénéficier d’un compte entreprise avec EZO ?

Des entreprises canadiennes de tous secteurs utilisent déjà l’OTC desk crypto d’EZO pour accéder à une liquidité institutionnelle en crypto et stablecoins avec zéro spread.

• ESM de change – Les entreprises de services monétaires (ESM) spécialisées en échange de devises peuvent élargir leur offre de devises en s’associant avec EZO, pour effectuer des règlements directs via leur propre infrastructure ou un règlement indirect par référence au OTC desk d’EZO;
• ESM de transferts internationaux – EZO fournit de la liquidité en cryptomonnaies comme le BTC et l’ETH et en stablecoins comme l’USDC ainsi que des opportunités de partenariat par référencement pour les ESM spécialisés dans les transferts transfrontaliers souhaitant offrir à leurs clients la possibilité d’effectuer des transferts internationaux en stablecoins de manière fluide;
• Entreprises d’import-export – Les entreprises d’import-export améliorent l'efficacité de leurs processus et réduisent leurs coûts de change lorsqu’elles envoient et reçoivent des paiements en stablecoins achetés et vendus via EZO;
• Entreprises traditionnelles – EZO permet aux entreprises de tous types d’accéder à la liquidité en cryptomonnaies et en stablecoins;
• Et bien plus encore – Des organisations de nombreux secteurs s’appuient sur le desk OTC d’EZO pour une liquidité évolutive et une exécution fluide.

Contactez l’équipe du OTC desk crypto d’EZO pour évaluer comment les stablecoins comme USDC et les cryptomonnaies comme le BTC et l’ETH peuvent renforcer la position de votre ESM de change à mesure que les actifs numériques s’intègrent de plus en plus dans l’infrastructure financière mondiale.

Nous pouvons aider votre ESM à :

• Acheter USDC avec CAD ou USD*
• Vendre USDC contre CAD ou USD*
• Acheter BTC avec CAD ou USD*
• Vendre BTC contre CAD ou USD*
• Acheter ETH avec CAD ou USD*
• Vendre ETH contre CAD ou USD*
• Échanger entre l’USDC, le BTC et l’ETH
• Contactez notre équipe OTC crypto pour plus d’informations.

*Pour les achats et ventes crypto en USD, un compte bancaire domicilié aux États-Unis et libellé en USD est requis.

Pas prêt à intégrer la crypto directement mais souhaitez tout de même élargir votre offre ? Découvrez le programme de partenaires de référence d’EZO et rejoignez-nous. Commencez à référer et gagnez continuellement.

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Questions fréquemment posées

Comment les ESM de change utilisent-elles généralement les stablecoins comme USDC ?

De nombreuses ESM utilisent les stablecoins pour régler plus rapidement les paiements transfrontaliers, réduire les frais bancaires correspondants, faciliter les remises internationales, offrir des services d’échange crypto aux clients et gérer la liquidité en USD.

Comment fonctionne le trading avec le desk OTC d’EZO pour les ESM ?

Le processus fonctionne généralement ainsi : votre esm collecte les fonds fiduciaires auprès de votre client, que vous envoyez en CAD ou USD à EZO. EZO exécute l’achat ou la vente crypto via son OTC desk. Les actifs numériques sont livrés directement à votre wallet ou dans le cas d’une vente, les fonds fiduciaires sont renvoyés à votre compte bancaire.

Les ESM peuvent-elles travailler avec EZO sans offrir directement la crypto à leurs clients ?

Oui. Les ESM peuvent rejoindre le programme de partenaires de référence d’EZO et référer des clients intéressés par l’achat ou la vente de cryptomonnaies comme le BTC ou l’ETH et de stablecoins comme l’USDC. Les partenaires de référence peuvent gagner jusqu’à 15 % des frais générés par les transactions du client référé.